Vår framgångsrika investeringsfilosofi

Läs mer om vad som gör oss framgångsrika

Vi investerar idag, för. framtiden

Förändring är den enda konstanten: hur analyserar vi?

Den grekiska filosofen Heraclitus sägs vara den som myntade uttrycket ”The only constant in life is change”, och som så känt är den enda konstanten på börsen just det—förändring. Uppgångar och nedgångar kantar världens börser dagligen—en naturlig del av den finansiella ekvationen. Genom gedigen och kontinuerlig omvärldsanalys, marknadsanalys, och analys av specifika bolag och tillgångsslag andas vi på SGJ Capital en investeringsfilosofi som är anpassningsbar för marknadens ständiga rörelse och med siktet på långsiktig lönsamhet.

Vi arbetar aktivt med att följa och bryta ner artiklar, analyser och prognoser från världens centralbanker, regeringar, banker och analyshus. Det gör att vi kan förstå och identifiera vilka branscher, geografiska områden och trender som är aktuella och som har bäst chans att lyckas. På så vis blir ditt sparande så framgångsrikt som möjligt.

Vi köper också in tjänster från välmeriterade och framgångsrika analyshus, därigenom får vi tillgång till analyser, åsikter och förstahandsinformation från världsledande experter. Detta innebär att du får den senaste informationen om de finansiella marknaderna så att du tillsammans med oss kan fatta rätt beslut angående dina investeringar.

Investeringsfilosofins alla delar: övergripande

Vårt mål är att ge dig en så bra riskjusterad avkastning som möjligt. Och för att göra det arbetar vi aktivt med att ta fram de bästa lösningarna som finns för att skapa mervärde. Därför andas vår investeringsfilosofi främst tillväxt och digitalisering blandat med value investing och contrarian investing. Och allt görs med modern portföljteori.

Modern portföljteori är en matematisk modell som ekonomen Harry Markowitz också vann Nobelpriset i Ekonomi för 1990. Genom denna strategi allokerar vi kapital i en diversifierad portfölj där olika tillgångsslags utnyttjas i relation till ditt investeringsmål.

Tillväxtbolag

Tillväxtbolag (stora och små) och digitalisering är det som vi har en stark framtidstro på. Generellt har spararen och marknaden underskattat potentialen i detta segment i det långa perspektivet, med facit i hand har det utvecklats otroligt bra—något som vi på SGJ Capital har rekommenderat under flera år. Det har inte undkommit någon att digitalisering sker inom de flesta branscher—IT, auto, läkemedel, med mera—och vårt mål är att finna de bolag, branscher och geografiska områden som har en drivande faktor inom detta segment. På så vis får vi möjlighet att tidigt ta del av en potentiell uppgång.

Value investing

Value investing avser att vi allokerar kapital i bolag som vi tror är undervärderade och som därför har stor tillväxtpotential. Vi analyserar bolag i relation till deras siffror, kunder, segment, branscher, och potential och på så sätt får vi fram dess värde. Detta kan skilja sig från deras pris och vi vet då om detta kan bli en god investeringsmöjlighet. Här är det viktigt att ha i åtanke att pris och värde inte nödvändigtvis är samma sak; Warren Buffet har sagt ”price is what you pay, value is what you get”.

Contrarian investing

Genom Contrarian investing tar vi höjd för volatiliteten i den komplexa marknaden och försöker utnyttja den till vår fördel i stället för att följa flock-beteenden. Coronapandemin agerar som ett bra exempel—när världens börser skakade och VIX index (skräckindex) steg till nya nivåer var det många som sålde vid nedgång. Vi, däremot, investerade och utnyttjade således den botten som utformades för att åtnjuta uppgången.

Ibland kan det bli fel och det ska man inte sticka under stolen med. Börsen är en komplex marknad som inte alltid agerar rationellt. Ibland tar det lång tid innan pris och värde möts. Ibland får ett bolag ett oväntat bakslag. Och ibland kommer en oförutsedd pandemi som påverkar all världens handel. Vi försöker att överväga potentiella scenarion och som vi alla vet är det ingen som kan sia om framtiden. I stället håller vi oss uppdaterade och flexibla för ny information. Vi försöker hitta en balans i att hålla fast vid temporära börssvängningar och flexibilitet i att ändra riktning. Målet förändras dock aldrig—att få en så bra riskjusterad avkastning som möjligt.

Mål, riskförmåga, och tidshorisont är de tre vise faktorerna: för investeraren

Hur ska man göra för att få möjlighet till en så bra riskjusterad avkastning som möjligt? Att inte lägga alla sina ägg i samma korg är ett känt uttryck som används flitigt inom finansbranschen.

På SGJ Capital allokerar vi portföljer utefter individens mål, riskförmåga, och tidshorisont för att få en så bra riskjusterad avkastning som möjligt. Kapital allokeras och diversifieras inom olika tillgångsslag såsom aktier, krediter/räntor, ädelmetaller och kryptovaluta med mera. Främst arbetar vi med aktivt förvaltade fonder, indexfonder, och enskilda aktier. Inom segmentet aktier har vi exempelvis haft en stark tilltro på bolag som ligger i framkant och driver på digitalisering, såsom tillväxtbolag och teknikbolag. Vidare diversifieras portföljen i exempelvis ränta med syfte att i kortsiktiga strategier sänka riskerna, samt ädelmetaller och kryptovalutor—mer specifikt guld och bitcoin—som bland annat hedge mot finansiell instabilitet.

På grund av att vi aktivt, kontinuerligt och med stort intresse följer världsekonomin kan vi göra det enkelt för dig att investera. Vi förstår att investeringar är en komplicerad process, så vi förenklar det för dig och utformar en plan som är enkel att följa.

Vi tror inte på att överlista våra kunder, utan snarare stärka dem.

Sharpekvoten - konsten att få en hög riskjusterad avkastning

Visste du att Sharpekvoten används för att se hur väl en fond eller en investering utvecklas med hänsyn till den risk du har tagit? Du som sparare kan använda Sharpekvoten för att få perspektiv på hur väl dina investeringar avkastar i förhållande till risken du tar.

Ju högre Sharpekvot desto bättre. En Sharpekvot som är noll eller lägre är inte bra. Det kan vara ett tecken på att något inte fungerar i ditt sparande. För ett långsiktigt sparande är en Sharpekvot över 0,5 bra. En Sharpekvot på 1 eller högre är riktigt bra.

Sedan 2017 har vi analyserat våra kunders fondportföljer och fram till och med 2021 hade de en genomsnittlig Sharpekvot på 3,46!

Det här är en av många anledningar till att så många kunder väljer SGJ Capital idag. Majoriteten av våra kunder har använt sig av oss i många år och vi har därför ett i princip obefintligt kundbortfall.

Med SGJ Capital som din partner får du mer tid över till saker som du njuter av. Vi finns här för att göra livet enklare för dig och lyfter bort den tunga ryggsäck som ekonomin oftast innebär och bär den åt dig!

Din investeringsportfölj kommer att baseras på vetenskapliga grunder som bland annat modern portföljteori, en matematisk modell som ekonomen Harry Markowitz också vann Nobelpriset i Ekonomi för 1990. Vi står på axlarna av många andras visdom och använder den som underlag för att hjälpa våra klienter att navigera finansmarknaden på ett framgångsrikt sätt.

Vill du ha en rådgivare som värnar om din förmögenhet? Det kapital du arbetat hårt för? En rådgivare som finns tillgänglig när du som mest behöver den? Är du också trött på att byta rådgivare på banken? Att fler kontor stängs ner? Eller att du inte får den servicen du förväntar dig? SGJ Capital sätter dig och din ekonomi i första rummet.

Vill du veta mer om varför just du skall välja oss som din investeringsrådgivare?

Kontakt